Лидер схемы с онлайн-кредитами на 36 молодых людей получил 10 лет

Лидер группы, которая оформляла онлайн-кредиты на имена 36 молодых людей, получил 10 лет лишения свободы. Прокуратура по борьбе с организованной преступностью (PCCOCS) и Национальный инспекторат расследований (INI) сообщают, что общий ущерб кредитной организации превышает 700 тысяч леев.

По данным следствия, схему строили на личных данных и фотографиях жертв: именно их использовали, чтобы пройти процедуру идентификации и оформить займы уже от чужого имени. Под ударом оказались молодые люди в возрасте от 18 до 22 лет из Сорок, Ниспорень, Кэушень и Кишинёва, большинство из них были студентами.

Чтобы получить доступ к данным, мошенники придумывали разные легенды: говорили о банковском переводе от матери, о получении денег через Revolut, о продаже компании в Германии или о переводе средств с якобы ограниченным лимитом. В PCCOCS уточняют, что разговоры нередко начинались прямо возле общежитий, куда участники группы приезжали на дорогих автомобилях, чтобы вызвать доверие.

За такую «помощь» жертвам платили от 200 до 1000 леев. В одном из эпизодов мошенники даже фотографировали потерпевших на телефон, чтобы затем показать в онлайн-форме кредитной компании, будто именно эти люди сами подали заявку на займ.

По материалам дела, обычно на имя одного человека оформляли кредиты примерно на 20 тысяч леев, но были случаи и на 25 тысяч леев. После этого деньги снимали в банкоматах и тратили на развлечения.

Ещё пятеро предполагаемых участников группы, включая брата осуждённого, проходят по отдельным уголовным делам. Сам лидер, по данным прокуроров, признал вину; правоохранители также отмечают, что в 2024 и 2025 годах его уже осуждали за мошенничество на 1,4 и 2,6 года.

Сейчас кредитная компания требует через суд взыскать с обвиняемых сумму ущерба. Ведомство рассчитывает вернуть более 700 тысяч леев, потерянных из-за этой схемы.