Liderul schemei cu credite online pentru 36 de tineri a primit 10 ani

Liderul grupului care întocmea credite online pe numele a 36 de tineri a primit 10 ani de închisoare. Procuratura pentru Combaterea Criminalității Organizate (PCCOCS) și Inspectoratul Național de Investigații (INI) comunică faptul că prejudiciul total adus organizației de credit depășește 700 de mii de lei.

Potrivit anchetei, schema era construită pe datele personale și fotografiile victimelor: tocmai acestea erau folosite pentru a trece procedura de identificare și a obține împrumuturi deja pe numele altcuiva. Sub lovitură au ajuns tineri cu vârste între 18 și 22 de ani din Soroca, Nisporeni, Căușeni și Chișinău, majoritatea fiind studenți.

Pentru a obține acces la date, escrocii inventau diverse povești: vorbeau despre un transfer bancar de la mamă, despre primirea banilor prin Revolut, despre vânzarea unei companii din Germania sau despre transferul unor fonduri cu un presupus plafon limitat. În PCCOCS precizează că discuțiile începeau adesea chiar lângă căminele studențești, unde membrii grupului veneau cu automobile scumpe, pentru a inspira încredere.

Pentru o asemenea „ajutor” victimelor li se plăteau între 200 și 1000 de lei. Într-unul dintre episoade, escrocii chiar îi fotografiau pe păgubiți cu telefonul, pentru a arăta apoi în formularul online al companiei de credite că anume acești oameni au depus singuri cererea de împrumut.

Potrivit materialelor dosarului, de obicei pe numele unei persoane se întocmeau credite de aproximativ 20 de mii de lei, dar au existat și cazuri de 25 de mii de lei. După aceasta, banii erau scoși de la bancomate și cheltuiți pe distracții.

Încă cinci presupuși membri ai grupului, inclusiv fratele condamnatului, sunt vizați în dosare penale separate. Potrivit procurorilor, liderul a recunoscut vina; oamenii legii mai notează că în 2024 și 2025 acesta a mai fost condamnat pentru escrocherie la 1,4 și 2,6 ani.

Acum compania de credite cere în instanță recuperarea de la acuzați a sumei prejudiciului. Instituția mizează să recupereze peste 700 de mii de lei, pierduți din cauza acestei scheme.