Парламент одобрил закон о криптоактивах: штрафы для компаний до 15% оборота

Парламент Молдовы во втором чтении принял законопроект о рынке криптоактивов. Документ должен дать Молдове нормативно-правовую базу, которая обещает сделать этот рынок более прозрачным, безопасным и предсказуемым.

Проект разработал Центральный банк (НБМ) в контексте обязательств, которые Молдова взяла на себя по Соглашению об ассоциации с Европейским союзом. Новые правила нацелены на укрепление финансовой стабильности, защиту инвесторов и потребителей, а также на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Закон будет действовать не только для физических и юридических лиц из Молдовы, но и для иностранных граждан и лиц без гражданства, если они участвуют в эмиссии, публичном предложении или предоставлении услуг на рынке криптоактивов в стране. В проекте криптоактивы разделили на три категории: токены электронных денег, токены, привязанные к активам, и другие виды криптоактивов.

Поставщиков услуг обяжут давать клиентам четкую, достоверную и полную информацию, которая не вводит в заблуждение ни умышленно, ни по неосторожности. На своих сайтах они также должны будут публиковать ценовую политику, сборы, комиссии и сведения о влиянии каждого криптоактива на климат и окружающую среду.

Отдельно в законе прописаны требования к надежности участников рынка, включая пруденциальные гарантии и связанные с ними лимиты. За нарушения предусмотрены предупреждения, приостановление или отзыв лицензии, запрет на деятельность и штрафы.

Для физических лиц штрафы могут достигать миллионов евро, а для юридических лиц — десятков миллионов евро или до 15% их оборота, в зависимости от характера и тяжести нарушения. Власти прямо прописали, что мера должна бить по злоупотреблениям на рынке криптоактивов, а не оставаться формальностью.

Контроль разделили между двумя ведомствами. НКФР будет регулировать, лицензировать и надзирать за эмиссией и торговлей криптоактивами, кроме токенов электронных денег, а также следить за предотвращением манипулирования рынком и злоупотреблений.

НБМ получит полномочия по регулированию и надзору за эмиссией и обращением токенов электронных денег. Закон о рынке криптоактивов вступит в силу через шесть месяцев после публикации в Monitorul Oficial.