В Молдове готовят обязательную идентификацию предоплаченных SIM-карт

За первые пять месяцев 2026 года мошенники нанесли в Молдове ущерб на 157,3 млн леев, а число обращений в службу 112 по этой теме выросло в пять раз.

На этом фоне правительство одобрило проект о ратификации второго протокола к Конвенции Совета Европы о киберпреступности и готовит к рассмотрению проект об идентификации пользователей предоплаченных SIM-карт.

После заседания кабинета министров Даниела Мисаил-Никитин сказала, что правительство одобрило законопроект о ратификации второго протокола.

По ее словам, после внедрения этого документа власти смогут быстрее обмениваться информацией и получать электронные доказательства, которые важны для расследований, когда преступники находятся далеко за пределами Молдовы.

Министр также сообщила, что на следующем заседании правительства планируют проголосовать за законопроект об идентификации пользователей предоплаченных SIM-карт.

После одобрения кабмином проект о ратификации направили на рассмотрение президенту Майе Санду, а окончательное слово останется за парламентом.

В проекте Генеральную прокуратуру и Министерство юстиции предлагают назначить органами для связи с иностранными компетентными органами.

Прокуратура будет обрабатывать запросы на стадии уголовного преследования, а Министерство юстиции — на стадии суда или исполнения наказания.

Документ должен упростить доступ к электронным доказательствам, если они хранятся у поставщиков услуг или за границей.

МВД считает, что действующие процедуры слишком медленно подстраиваются под цифровую среду, где данные могут исчезнуть или измениться очень быстро.

Полиция на слушаниях отдельно напомнила, что мошеннические схемы в Молдове становятся все разнообразнее.

За 2023 год в стране зарегистрировали 924 случая мошенничества, за 2024-й — 1106, а за 2025-й — уже 1767.

Ущерб за этот же период вырос с 40 млн леев в 2023 году до 272 млн леев в 2025-м.

Только за первые пять месяцев 2026 года, по данным полиции, чаще всего фиксировали схемы под видом «представителей банков» — 515 случаев.

Еще 310 дел были связаны с фиктивными инвестициями, а 230 — с якобы «обновлением» услуг мобильной связи.

Более 170 случаев касались мошенников, которые представлялись сотрудниками Службы информации и безопасности, полиции, налоговой службы или Национального центра борьбы с коррупцией.

Среди жертв телефонного и онлайн-мошенничества в 2026 году чаще всего оказывались женщины: их доля достигла 72%.

Мужчины составили 28% пострадавших, но распределение по возрасту оказалось еще более заметным.

Чаще всего жертвами становились люди старше 66 лет, и именно у них преобладали звонки от имени «госучреждений».

В группе 26–55 лет чаще встречались онлайн-мошенничество, фиктивные инвестиции, быстрые кредиты и попытки получить доступ к банковским счетам.

Среди молодых людей 18–25 лет полиция чаще видит схемы, связанные с цифровыми платформами и криптовалютами.

Виорел Чернэуцяну заявил, что «абсолютное большинство уголовных дел» связано с действиями, совершенными за пределами Молдовы.

Он связывает это с трансграничными сетями, где мошенники быстро меняют схемы, используют цифровые инструменты и проводят деньги через несколько учреждений за короткое время.

В полиции говорят, что такие дела все чаще строятся вокруг call-центров, фиктивных инвестиционных платформ, цифровых платежей, подставных посредников и инструментов анонимизации.

Еще одна проблема — цифровые экспертизы: в прокуратуре отмечают, что почти каждое дело связано с электронными устройствами, но сами проверки могут тянуться от шести месяцев до года, двух или даже трех лет.

Отдельно там указывают и на криптовалюты: их использование в Молдове пока не урегулировано, а некоторые платформы отказываются раскрывать данные о владельцах аккаунтов.

Второй протокол к Конвенции о киберпреступности власти как раз и видят инструментом, который должен ускорить получение электронных доказательств и наладить срочную взаимную помощь.

В обосновании проекта МВД прямо пишет, что договор даст возможность запрашивать у других стран раскрытие или получение электронных доказательств через ускоренные механизмы и прямое сотрудничество с поставщиками услуг.

Параллельно министерство вынесло на консультации поправки в закон о предупреждении и борьбе с киберпреступностью, закон о международной правовой помощи по уголовным делам, Уголовно-процессуальный кодекс и закон об электронных коммуникациях.

Авторы считают, что сейчас эти документы недостаточно регулируют прямые запросы данных о регистрации доменных имен, ускоренное раскрытие отдельных категорий информации, электронную аутентификацию запросов и круглосуточные контактные пункты.

В пояснительной записке говорится, что такие данные часто находятся у поставщиков услуг, а обычные процедуры слишком медленные для нестабильной цифровой информации.

Другой большой блок инициатив касается предоплаченных SIM-карт и eSIM.

По данным МВД, в Молдове почти 1,6 млн активных предоплаченных SIM-карт, а это около 42,7% всех мобильных подключений.

Еще один важный штрих: 88% таких карт продают через непрямую сеть — более чем в 3,7 тыс. точек, включая киоски, заправки и почтовые отделения.

Ведомство считает, что анонимная покупка, активация и использование таких карт создают уязвимость, которой пользуются преступники.

Авторы проекта прямо связывают анонимные предоплаченные карты не только с телефонным мошенничеством, но и с трансграничной организованной преступностью, компьютерными аферами, ложными сообщениями о бомбах и ложными вызовами экстренных служб.

В 2025 году, по данным МВД, зарегистрировали 1190 ложных сообщений о бомбах и намеренно ложных звонков в экстренные службы.

В ведомстве утверждают, что из-за анонимности уровень безнаказанности превышает 95%: до суда дошло только одно дело из 29.

Авторы проекта приводят и пример с ложным сообщением о бомбе в аэропорту, которое оценивают примерно в 1 млн леев ущерба.

Отдельно МВД говорит и о финансовом мошенничестве, включая фишинговые кампании и схему «родственник попал в ДТП».

По оценке из пояснительной записки, такие схемы, в том числе через анонимные номера для аккаунтов в Viber, WhatsApp и Telegram, нанесли жертвам ущерб до 100 млн леев за последние пять лет.

МВД предлагает не запрещать продажу SIM-карт в киосках, на заправках, в почтовых отделениях и других сторонних точках.

Сама карта сможет остаться на полке как и раньше, но не активируется, пока пользователь не пройдет идентификацию у оператора или через цифровые инструменты.

Проект прямо говорит об «обязательной идентификации пользователей предоплаченных SIM-карт и eSIM не позднее момента активации номера».

До идентификации карту можно будет использовать только для минимальных технических услуг, например для звонка на 112 или входа на портал идентификации.

Оператор должен будет собирать ограниченный набор данных: имя, фамилию, IDNP и данные удостоверения личности.

Для резидентов копии документов хранить запретят: данные хотят сверять через государственные реестры и платформу MConnect.

Копии документов допустят только для нерезидентов, потому что их сведения нельзя проверить через молдавские реестры.

Власти называют такой подход Digital First и ссылаются на опыт Польши, где, по их данным, число ложных звонков в экстренные службы снизилось на 93–95%, а раскрываемость дел выросла с 30% до 70%.

В пояснительной записке отдельно сказано, что от обязательной проверки документов прямо в киосках или магазинах отказались из-за логистических, экономических и связанных с защитой данных рисков.

Новые правила хотят применять только к новым номерам, активированным после вступления закона в силу.

Данные пользователя оператор должен будет хранить весь срок использования номера и еще 12 месяцев после завершения услуги.

Сам закон предлагают ввести через 12 месяцев после публикации, чтобы у операторов было время перестроить системы.

Полиция тем временем предлагает создать отдельный механизм для сообщений о телефонном и онлайн-мошенничестве, который не будет смешиваться со службой 112.

Чернэуцяну считает, что так можно быстрее принимать и обрабатывать информацию от граждан и не перегружать экстренную линию неэкстренными обращениями.

Еще одно предложение полиции касается подозрительных финансовых операций: речь идет о быстром замораживании средств и автоматической передаче информации между банками, Службой предупреждения и борьбы с отмыванием денег, полицией и внешними партнерами.

Полиция также хочет блокировать звонки с подменой номера, когда вызов приходит из-за границы, но на экране отображается номер молдавского оператора.

Перед международными звонками или звонками через IP-телефонию власти предлагают включать предупреждение на румынском и русском языках до начала разговора.