Energbank в Дондушень остановил кредит на 100 000 леев для клиентки

В 2024 году в Молдове зарегистрировано более 1750 случаев интернет-мошенничества, а ущерб превысил 270 миллионов леев. По всей Европе потери от мошенничества с платежами в Европейском экономическом пространстве достигли 4,2 млрд евро.

На этом фоне Energbank собрал практическое руководство по цифровой безопасности, опираясь на реальные ситуации из работы с клиентами. В банке считают, что лучшая защита начинается с правильной информации.

Мошенничество в большинстве случаев начинается с телефонного звонка, убедительного голоса и нескольких секунд паники. В таких схемах преступники бьют не по системам, а по эмоциям людей.

Один из недавних случаев в Дондушень показал, как это работает на практике. Жительнице позвонили люди, которые настойчиво предлагали оформить кредит на 100 000 леев на её имя.

Тон был агрессивным, сообщение — срочным, а давление — сильным. Вместо того чтобы поддаться, женщина сразу пошла в отделение Energbank.

Сотрудники банка быстро поняли, что происходит, и вовремя остановили мошенничество. В этой истории решающим оказался именно момент, когда клиентка не осталась наедине с давлением звонка.

«Хотя рабочий день уже подходил к концу, сотрудники банка не остались равнодушными. Они внимательно меня выслушали, быстро разобрались в ситуации, спокойно и понятно всё объяснили и помогли предотвратить мошенничество», — сказала клиентка.

Она добавила, что благодарна не только за профессионализм и оперативность, но и за человеческое отношение. По её словам, именно это помогло не потерять деньги.

Ещё одна клиентка рассказала о похожем опыте и отметила, что сотрудники банка проявили «профессионализм, терпение и вежливость на самом высоком уровне». Она назвала решение ситуации быстрым, чётким и уважительным.

В Energbank говорят, что такие случаи не редкость. В филиалах нередко сталкиваются с похожими звонками, и всё решает своевременная реакция и спокойный разговор с клиентом.

«Мошенники атакуют технологии, но в конечном итоге эксплуатируют людей. По моему опыту, они — настоящие мастера в управлении эмоциями», — говорит Марина Занога, руководитель отдела по вопросам правового регулирования в Energbank.

Она объясняет, что злоумышленники используют страх, спешку и естественное желание защитить своё. Поэтому, по её словам, самое важное — не принимать решения под давлением момента.

Кэтэлин Илчук, вице-президент Energbank, тоже подчеркивает, что одних автоматических фильтров недостаточно. Он говорит, что системы могут заметить нетипичную транзакцию, но решающим остаётся живой диалог.

«Автоматические системы сигнализируют нам о нетипичных транзакциях, однако решающим фактором по-прежнему остаётся диалог. Когда клиент приходит в отделение в явно взволнованном состоянии или срочно просит о кредите или необычном переводе, задача наших специалистов — выслушать его, не ограничиваясь формальной просьбой», — сказал Илчук.

В банке добавляют, что отслеживают схемы мошенничества, вкладываются в средства безопасности и финансовое образование, а также обучают сотрудников, как действовать в таких ситуациях. Там считают, что профилактика начинается задолго до первой подозрительной операции.

Energbank работает на банковском рынке Молдовы с 1997 года и входит в состав Iute Group — европейской финансовой группы. В банке говорят, что это даёт доступ к международному опыту, технологической инфраструктуре и современным методам управления.

Если вам звонят с просьбой срочно что-то сделать, сохранить тайну или никому не рассказывать о разговоре, это уже тревожный сигнал. В такой ситуации лучше сразу остановиться и не торопиться.

Первое, что советуют в банке, — повесить трубку и проверить источник звонка. Если человек представляется сотрудником банка, нужно перезвонить по официальному номеру, указанному на банковской карте или на сайте.

PIN-код, CVV-код, пароли и коды из SMS нельзя сообщать никому, даже если собеседник называет себя сотрудником банка. Также не стоит переводить деньги или оформлять кредит по просьбе незнакомых людей.

Полиция, Национальный банк, банки и другие органы власти не просят граждан брать кредиты, переводить деньги на «безопасные счета», снимать наличные и оставлять их в общественных местах. Они также не просят передавать деньги третьим лицам, курьерам или незнакомым людям.

В Energbank советуют устанавливать приложения только из официальных источников — App Store и Google Play. Любые ссылки из SMS, писем, соцсетей или мессенджеров стоит открывать только тогда, когда вы уверены в их происхождении.

Отдельно банк предупреждает об AnyDesk и похожих программах. Если незнакомый человек просит установить такое приложение, это мошенничество.

Не стоит подтверждать операции, смысл которых вам неясен, даже если уведомление выглядит правдоподобно. Перед вводом кодов и подтверждением транзакции лучше ещё раз прочитать сообщение.

Если вы уже передали конфиденциальные данные или получили подозрительный звонок, в банке советуют сразу обратиться туда. Именно быстрая реакция чаще всего и помогает остановить схему до потерь.