A7 Шора обработала не менее 283 тонн наличных рублей

С ноября 2024 года по июль 2025 года платежная сеть A7, созданная Иланом Шором и Промсвязьбанком, обработала не менее 283 тонн наличных рублей — это более $14 млрд наличными, говорится в расследовании Международного консорциума журналистских расследований и «Проекта».

Основной поток денег, по данным расследования, шел с московских оптовых рынков, включая «Садовод». Там работают не менее восьми команд посредников, которых во внутренних документах A7 называют «отделами»: они принимают у торговцев наличные рубли и платежные поручения для оплаты импортных поставок.

Дальше деньги пересчитывают, складывают в пронумерованные сумки и отправляют в кассовый центр A7 в другом районе Москвы. Там около 50 кассиров проверяют суммы и заносят в систему номера сумок, суммы и сведения о платежах.

После этого наличные доставляют в Промсвязьбанк, который зачисляет их на счета A7. Затем сеть поручает компаниям-посредникам, зарегистрированным за пределами России, перевести средства иностранным получателям — чаще всего китайским поставщикам.

В этих переводах, по данным расследования, исходное происхождение наличных рублей не видно. Большая часть платежей шла через государственную Торговую компанию Кыргызской Республики, а получателями были компании в Китае и Гонконге, использовавшие счета в крупных банках, включая ICBC, Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank.

Журналисты нашли в платежном реестре A7 за конец 2024 года около 2300 заявок, связанных с шестью отделами «Садовода». Отдельный перевод в ноябре 2024 года на $287 тысяч удалось проследить до гонконгского подразделения Standard Chartered: он был связан с заявкой A7, где клиентом значился «Садовод».

Внутренние документы A7 показывают, что ПСБ обычно должен подтверждать наличие средств для таких платежей. При этом журналистам не удалось установить, проверяют ли сама A7 и рыночные посредники происхождение наличных и личности их владельцев; в реестре вместо конечных клиентов указывались номера отделов «Садовода».

Сама A7 утверждает, что проверяет всех своих клиентов. На запросы Международного консорциума журналистских расследований и «Проекта» представители A7 и «Садовода» не ответили.

Эксперт по финансовым преступлениям Георгий Волошин считает, что такая схема не только помогает обходить санкции и экспортный контроль, но и создает условия для отмывания денег. По его словам, иностранные банки видят только платежи зарубежных посредников и не могут понять, кто именно передал наличные в России.

1 октября Минфин США ввел санкции против A7 и назвал ее «значимой транснациональной преступной организацией». По данным американского ведомства, услугами сети пользовались Центробанк Ирана, КСИР, ХАМАС и киберпреступники.

В июле Евросоюз тоже ввел санкции против руководителя проекта стейблкоина A7A5 Леонида Шумакова, компаний A7 Agent и A71, а также зампреда ПСБ Михаила Дорофеева. A7, по данным расследования, была создана в конце 2024 года для международных платежей в обход санкционных ограничений.