Parlamentul a aprobat legea privind criptoactivele: amenzi pentru companii de până la 15% din cifra de afaceri

Parlamentul Moldovei, în a doua lectură, a adoptat proiectul de lege privind piața criptoactivelor. Documentul ar trebui să ofere Moldovei un cadru normativ-juridic care promite să facă această piață mai transparentă, mai sigură și mai previzibilă.

Proiectul a fost elaborat de Banca Centrală (BNM) în contextul obligațiilor pe care Moldova și le-a asumat prin Acordul de asociere cu Uniunea Europeană. Noile reguli au ca obiectiv consolidarea stabilității financiare, protecția investitorilor și a consumatorilor, precum și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Legea va fi aplicabilă nu doar persoanelor fizice și juridice din Moldova, ci și cetățenilor străini și persoanelor fără cetățenie, dacă aceștia participă la emisiunea, oferta publică sau prestarea de servicii pe piața criptoactivelor în țară. În proiect, criptoactivele au fost împărțite în trei categorii: tokenuri de monedă electronică, tokenuri legate de active și alte tipuri de criptoactive.

Furnizorii de servicii vor fi obligați să ofere clienților informații clare, veridice și complete, care nu induc în eroare nici intenționat, nici din neglijență. Pe site-urile lor, ei vor trebui, de asemenea, să publice politica de prețuri, taxele, comisioanele și informații despre impactul fiecărui criptoactiv asupra climei și mediului înconjurător.

Separat, în lege sunt prevăzute cerințe privind fiabilitatea participanților la piață, inclusiv garanții prudențiale și limitele aferente acestora. Pentru încălcări sunt prevăzute avertismente, suspendarea sau retragerea licenței, interdicția de activitate și amenzi.

Pentru persoanele fizice, amenzile pot ajunge la milioane de euro, iar pentru persoanele juridice — la zeci de milioane de euro sau până la 15% din cifra lor de afaceri, în funcție de natura și gravitatea încălcării. Autoritățile au prevăzut în mod explicit că măsura trebuie să lovească abuzurile de pe piața criptoactivelor, și nu să rămână o simplă formalitate.

Controlul a fost împărțit între două instituții. CNPF va reglementa, va licenția și va supraveghea emisiunea și tranzacționarea criptoactivelor, cu excepția tokenurilor de monedă electronică, precum și va monitoriza prevenirea manipulării pieței și a abuzurilor.

BNM va primi competențe de reglementare și supraveghere asupra emisiunii și circulației tokenurilor de monedă electronică. Legea privind piața criptoactivelor va intra în vigoare la șase luni după publicarea în Monitorul Oficial.