Escrocii din Moldova au furat 20 milioane lei: returnarea fondurilor mai puțin de 1%

Numărul cazurilor de fraudă financiară în Moldova a crescut brusc: dacă în 2024 au fost înregistrate 125 de incidente, în primele 10 luni ale anului trecut numărul lor a ajuns la 400. Împreună cu aceasta, a crescut și prejudiciul — de la 4,5 milioane la 20 milioane lei. Totodată, nivelul de recuperare a pierderilor rămâne critic de scăzut și constituie mai puțin de 1%.

Șefa Băncii Naționale a Moldovei, Anca Dragu, explică acest lucru prin faptul că infractorii acționează adesea din străinătate, ceea ce complică foarte mult căutarea lor. Pentru a lupta mai eficient împotriva amenințărilor, BNM a încheiat un protocol de colaborare cu Direcția Generală a Poliției. Instituțiile au convenit să facă schimb de informații cel puțin trimestrial, pentru a reacționa prompt la noile scheme de înșelăciune.

Escrocii folosesc activ manipulări psihologice, jucând pe emoții și creând o senzație artificială de urgență. Ei promit profit rapid sau îi forțează pe victime să instaleze aplicații dubioase pentru a obține acces la datele personale. Anca Dragu amintește: nicio instituție oficială din Moldova nu va solicita date bancare prin telefon sau nu va oferi „investiții avantajoase” în acest mod.

Directorul Agenției pentru Securitate Cibernetică, Mihai Lupașcu, confirmă că răufăcătorii reduc abilitatea oamenilor de a gândi critic. El recomandă insistent cetățenilor să verifice întotdeauna informațiile din mai multe surse și să nu ofere în niciun caz datele personale sau bancare străinilor.