Banca Națională a Moldovei va înăspri controlul asupra băncilor la intrarea pe piețele externe

Banca Națională a Moldovei a elaborat amendamente care vor obliga băncile și organizațiile de plăți nebancare să intensifice controlul asupra spălării banilor și finanțării terorismului la extinderea afacerilor în străinătate. Proiectul a fost deja supus consultărilor publice, care vor dura până pe 3 iunie a anului curent.

Acum, la deschiderea filialelor și a companiilor-fiice în alte țări, instituțiile financiare vor trebui să aplice normele moldovenești și sistemele interne de control. Aceasta va viza, în primul rând, acele state a căror legislație împiedică implementarea unei politici unice de securitate la nivelul întregului grup. Organizațiile sunt obligate să identifice și să evalueze riscurile în cadrul întregii lor structuri, indiferent de geografie.

Proiectul introduce o condiție obligatorie: băncile trebuie să obțină consimțământul clienților pentru aplicarea măsurilor de protecție. În același timp, furnizorii de servicii vor trebui să demonstreze organelor competente că metodele lor de combatere a infracțiunilor financiare funcționează într-adevăr. Dacă autoritatea de reglementare va considera măsurile adoptate insuficiente, ea va putea cere introducerea unor restricții suplimentare pentru respectarea tuturor obligațiilor.